国内金融机构、第三方支付平台被明令禁止为虚拟货币相关业务开设资金账户、划转结算资金，无论是银行储蓄卡还是主流支付账户，都不能绑定境外虚拟货币交易平台用于出入金开户，境外虚拟货币交易所通过网络、社群向国内用户推送开户链接、引导注册实名认证，本身就违背监管要求。市面上流传的线上注册交易所账号、场外OTC开户、钱包绑定银行卡开通交易权限等开户方式，全部游走在监管红线之内，用户提交身份证、银行卡信息完成实名认证的过程中，个人隐私信息极易被平台倒卖，后续入金资金还可能被平台无故冻结、卷款跑路，过往大量维权案例中，投资者通过各类非正规渠道开立的虚拟币交易账户出现资产亏损后，无法通过国内司法途径追回损失。
很多用户混淆区块链钱包地址和交易所交易账户的概念，区块链去中心化钱包地址可以自主生成，无需平台开户注册，但该地址仅用于链上资产存储，不等于具备法币充值、现货合约交易功能的虚拟币交易账户。自主创建链上钱包只需要下载开源钱包软件，随机生成私钥与助记词即可拥有链上账户地址，全程不用提交实名资料，可自主保管资产，但利用该钱包对接场外商家完成人民币买卖虚拟币、划转资金进场交易，依旧属于违规交易行为，一旦资金流转触发银行风控，银行卡会被限制非柜面交易、冻结止付。不少不法中介打着“境外合规开户、代开海外账户”的旗号收取服务费，协助用户注册海外交易所账户、代办境外银行卡用于出入金，这类代办开户行为涉嫌协助非法跨境资金转移，参与双方都需要承担相应法律责任。
除此之外，各类社群、短视频渠道推广的所谓白名单开户、内部渠道开低手续费专属账户，大多是传销和诈骗陷阱，不法主体依托虚假虚拟币项目诱导用户开户充值，初期以小额返利博取信任，在用户大额入金后直接关停账户、失联跑路。监管部门长期开展涉虚拟货币平台整治，各大应用商店持续下架虚拟货币交易所APP，搜索引擎、社交平台也在常态化拦截开户导流广告，从渠道端压缩违规开户的生存空间，想要通过正规合法途径开通能交易变现的虚拟币账户在国内没有可行路径。
