从国内法规与市场真实表现普通散户现阶段参与虚拟货币交易很难稳定赚钱，绝大多数参与者长期处于亏损状态，仅极少数具备专业资源、风控能力的从业者存在短期获利可能，且在我国境内参与相关交易不受法律保护，本金安全没有任何兜底保障。当下市面上流传的低投入高回报、稳赚翻倍等宣传基本都是营销噱头，新人盲目入场大概率出现本金缩水甚至全额亏损的结果，想要依靠炒作虚拟货币实现稳健盈利并不具备现实可行性。
立足全球盘面数据，加密市场整体波动幅度常年远超传统股票、基金市场，主流币种单日涨跌幅度动辄突破10%，山寨币种波动更是能达到30%以上，加上合约杠杆交易的普及，短期极端行情极易触发大批量爆仓清算。过往多个月度数据显示，单次突发利空行情里单日爆仓人数动辄数十万，数十亿资金在几小时内被市场清算出局，即便是专业加密对冲基金，近两年也出现大面积业绩回撤，主攻小众山寨币的基金年度平均跌幅超两成，只有极少数采用中性对冲策略的产品勉强维持小幅盈利，散户在信息、资金、风控全方面落后机构，很难在剧烈震荡里持续锁定收益。统计层面也能印证现状，全市场常年仅有一成左右交易者可以长期稳定盈利，七成以上普通散户全年结算处于亏损状态，合约交易者亏损占比更是突破九成。
很多人被个别暴富案例误导，误以为当下仍是随便囤币就能翻倍的阶段，事实上行业早已告别早期野蛮生长的红利周期，如今币种上线、项目募资的套路越发隐蔽，大量空气币种依托区块链概念包装上线，上线初期短暂拉高出货后便持续阴跌归零，散户在高位接盘后没有解套机会。同时各大海外交易所手续费、滑点成本常年持续消耗持仓本金，频繁短线交易哪怕行情判断正确，长期累积的交易损耗也会慢慢蚕食账面浮盈，这也是多数散户短线看似有盈利，最后结算反而亏损的关键细节。
