不少用户会尝试私下点对点场外交易，也就是个人之间一对一转账换币，这类行为并不被法律认可，交易达成的民事合约会被认定无效，交易双方产生资金纠纷、欠款跑路、代币交割违约等问题时，法院不会受理维权诉求，投入的资金只能自行承担损失。除此之外，场外交易的资金链路极易和电信诈骗、网络赌博、洗钱犯罪挂钩，交易过程中一旦接收涉案赃款，个人账户会被冻结管控，交易者还可能触犯帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，被公安机关传唤调查甚至追究刑事责任。市面上打着熟人兑换、小额互换旗号的私下交易，大多暗藏杀猪盘骗局，卖方收款后失联、交付虚假代币的案例频繁出现，受骗后没有正规渠道报案追偿财产。
借助翻墙软件登录海外交易所参与交易也是风险极高的误区，翻墙访问境外金融平台本身违反网络管理相关规定，同时境内支付机构会拦截涉加密货币的转账流水，银行卡、第三方支付账户容易触发风控冻结，解冻流程繁琐且周期漫长。海外交易所不受国内监管约束，平台跑路、卷款关停、随意限制提币是行业常态，账户内的资产得不到任何保障，一旦平台出现运营问题，境内用户无法通过监管部门介入追回资产。还有部分用户借助第三方代充、虚拟卡中转资金完成入金操作，这类中转渠道大多由黑灰产业把控，资金流转全程脱离监管，不仅会面临本金被截留的问题，还会因为资金流向不明背负刑事关联责任。
除此之外，围绕加密货币衍生的挖矿、量化托管、代投理财、代币发行募资等附加项目，同样在监管整治范围内，这类项目多包装成高收益理财吸引参与者，实际属于非法集资类资金盘，投入本金很难兑付回本。监管部门会联合网信、公安、金融机构开展跨部门排查，封禁交易资讯社群、屏蔽违规访问链接、清查涉币支付流水，持续压缩各类交易衍生渠道的生存空间。想要规避财产与法律隐患，最稳妥的方式就是彻底远离加密货币相关交易，拒绝加入交易社群、不点击陌生平台链接、不出租出借个人账户用于资金中转，避免无意间卷入违规事件承担不必要的后果。
