境外平台P2P场外交易是普通人接触最多的方式，完整流程为先完成平台身份核验，在交易板块寻找持币卖家，协商价格后通过银行卡转账完成支付，卖家确认收款后，平台托管的比特币会划转至账户。该模式依托平台托管机制，可以一定程度规避单方欺诈风险，但最大隐患集中在资金环节，交易对手资金来源无法核查，一旦对方账户涉及网络诈骗、赌博等非法资金，买家的银行卡极易被司法机关冻结。同时境外平台向境内居民提供交易服务本身违反监管要求，平台运营不受国内法律约束，遇到平台限制提币、账号封禁等情况，没有合法渠道进行维权。
大额资金通常会选择OTC经纪渠道完成交易，这类渠道主要面向单笔资金体量较大的参与者，交易流程不再依托零散挂单，直接与交易商协商实时报价，完成身份核验与资金来源审核后一次性交割资产。相比散户P2P交易，OTC渠道流动性更强、价格滑点更低，但交易门槛普遍较高，并且市场上充斥大量虚假经纪商。不少不法分子搭建虚假OTC渠道，以优惠价格吸引参与者，在转账之后直接失联，造成本金全部损失。此外频繁大额跨境、跨账户资金流转，会持续触发银行风控系统，持续提升账户异常预警概率。
线下私人点对点现金交易隐私性更强，脱离线上平台托管，依靠交易双方相互信任完成交割，也是风险最高的方式。线下交易不仅存在遭遇抢劫、人身财产受损的现实危险，双方缺少第三方凭证，发生纠纷后很难留存有效证据。无论线上线下私下交易，一旦出现付款之后无法收到比特币，或是交付比特币收不到资金的情况，相关交易行为无法获得司法保护，报警之后资金追回难度极大。比特币价格波动剧烈，本身具备极强投机属性，叠加交易渠道的各类风险，大量参与者最终出现本金亏损。
资产安全层面还有一项关键细节，成功获取比特币之后，切勿长期存放于交易所账户。交易所账户资产本质由平台托管，存在平台倒闭、黑客盗币等风险，长期持有的参与者应当学习去中心化冷钱包、热钱包使用方法，将比特币提取至个人掌控私钥的钱包地址。私钥一旦丢失，对应的比特币将永久无法找回，需要做好备份并且妥善保管，杜绝通过网络传输私钥，防止信息泄露造成资产被盗。各类购币途径都伴随政策风险、资金冻卡风险、诈骗风险，普通投资者优先选择银行理财、公募基金等受监管的正规投资品类更为稳妥。
