国内本土比特币交易平台早已全部清退关停,不管是集中撮合的币币交易,还是法币充值买币的业务,都不允许在境内落地运营。金融机构、第三方支付渠道也被要求切断和虚拟货币相关的资金链路,银行卡、微信、支付宝都不能为btc交易提供转账结算服务。部分用户会接触到场外点对点交易模式,这种方式看似绕开平台,由个人和个人直接互换资金与代币,但这种交易形式同样属于监管明令禁止的兑换业务,并不是安全可行的交易路径。在实际交易过程中,一旦流转资金牵连到涉案黑钱,参与交易的个人银行卡就有可能被风控冻结,后续资金解冻流程繁琐,产生的本金损失需要个人自行承担。

还有一部分用户会选择访问境外交易所参与btc交易,这里同样存在两层现实问题。一方面境外交易平台本身不被允许向境内用户提供服务,国内网络环境下直接访问这类站点会受到限制,部分人为了登录平台使用翻墙工具,该操作本身就违反网络相关管理规定。另一方面,即便成功注册登录境外平台,使用国内银行卡、国内支付工具完成出入金,依旧会触发资金风险,交易产生的资产纠纷、平台跑路、账户被盗等问题,国内司法体系不会对这类交易进行保护,用户没有有效的维权途径。很多币圈用户容易陷入误区,觉得平台在海外就等同于交易行为合法,忽略了个人所在地区的监管约束。

比特币本身价格波动幅度巨大,叠加国内交易环境的多重风险,普通散户参与交易的综合风险被进一步放大。除了资金账户冻结风险,社群当中还充斥大量冒充承兑商、代买代卖的骗局,不少用户在私下交易中遭遇虚假转账、代币骗取,损失难以追回。普通用户需要分清区块链技术应用和虚拟货币交易炒作的区别,技术层面的研究学习不受限制,但要主动远离各类btc买卖、合约炒作、代投代持相关的活动,避开各类打着区块链旗号包装的虚拟货币炒作陷阱。
