北交所作为国内资本市场的关键板块,吸引了大量投资者的目光,其开户流程对于希望参与的投资者而言是重要的第一步。个人投资者开通北交所交易权限主要可以在各大券商的官方交易软件上在线办理,整个过程较为便捷,无需前往营业部现场。一般的操作路径是,登录券商的手机APP或电脑客户端,在首页或业务办理专区找到北交所交易权限开通或类似的入口即可开始申请。需虽然主流方式是线上办理,但部分特定情况,如年龄在70岁以上的个人投资者,按规定需要前往券商的线下营业部进行现场办理,不能通过网络渠道开通。对于已经开通了全国股转系统(新三板)精选层、创新层或基础层交易权限的投资者,系统通常会默认其已具备北交所的交易资格,无需再单独申请开通。

在着手办理开户之前,投资者必须首先确认自己是否符合北交所设定的准入门槛。核心条件主要涵盖资产和交易经验两个方面。在资产要求上,申请权限开通前的20个交易日里,投资者证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。这里所指的资产范围包括证券市值和账户资金,但不包含通过融资融券业务融入的资金和证券。在交易经验方面,投资者需要具备至少24个月(即两年)以上的证券交易经验,计算起点通常是从投资者本人名下账户发生首次股票交易开始。在办理过程中,券商的系统大多会自动校验这两项条件,投资者只需按照提示操作即可。

满足了基本门槛后,投资者即可在券商APP内正式开始权限开通流程。整个流程步骤清晰,通常包括身份校验、信息填写、风险测评和知识测评等关键环节。首先是进入相关栏目,系统会引导投资者校验身份证信息、补充个人基本资料并完成风险承受能力测评。投资者需要选择需要开通北交所权限的具体证券账户。接下来是至关重要的一步——知识测评,这是专门针对北交所市场特点和风险认知的测试,通常要求得分达到80分及以上方可通过。如果首次测评未通过,投资者可以在当日规定的次数内重考,若超过次数限制,则需等到下一个交易日再尝试。这一环节确保投资者对市场规则有基本了解。

流程进入最后的信息确认与协议签署阶段。投资者需要根据提示完成适当性评估匹配,即确认自身的风险承受能力等级、投资品种偏好与北交所的风险等级相匹配,并根据匹配情况签署相应的确认书或风险警示书。需要进行身份验证,通常包括上传身份证正反面照片以及实时视频见证环节,以确保是本人办理。投资者需仔细阅读并在线签署一系列相关协议,核对所有填写信息无误后,即可提交开通申请。提交成功后,申请会进入审核阶段,投资者可以在APP内查询审核进度。一般情况下,如果在交易时间内提交,审核结果会较快反馈;非交易时间提交的,则顺延至下一交易日处理。审核通过后,北交所交易权限即开通成功。
